WealthNaviってどうなの？2年間運用した結果を公開！どういう人にオススメか紹介します。

そんな人に向けた記事です。

WealthNaviって何？

2016年7月にサービスを開始した資産運用サービス。

お金を預けるとロボットアドバイザーが自動で資産運用してくれるサービスです。

ロボアドとしては国内No,1の預かり資産・運用者数を誇っています。

WealthNaviのメリット・デメリット

順番に解説していきます。

メリット①　長期積立投資が手間いらずで自動で運用してくれる

毎月の自動積立によりWealthNaviは長期で手間いらずで資産を運用してくれます。

世界中の株に自動で積み立てしてくれます。

初心者が投資するよりこ効率的に米国株など優良な投資先に投資してくれます。

メリット②　おまかせNISAで非課税で運用可能

WealthNaviがNIASA口座で運用可能になりました。

それにより配当．分配金、売却益など投資で得た利益を非課税で運用可能になりました。

例えば利益が100万円でると通常の投資だと利益の20％つまり20万円税金がかかるのですがNISA口座で運用するとこの20万円分の税金が非課税、つまり自分のお金になるわけです

メリット③　資産のリバランスを自動でしてくれる

アセットアロケーションは、運用開始時から日々変動していくことになります。資産の配分が変動する中で、どのようにメンテナンスをしていけばよいか、「リバランス」が必要になります。

例えば100万円で資産運用すると設定した場合

株式：債券：不動産　＝ 40%：40%：20% ＝ 40万円：40万円：20万円

と分散投資したとします。株式、債券、不動産（REIT）の市場価格は日々変動しますので1年後には

これらのバランスが崩れて

株式：債券：不動産　＝ 60%：30%：10% ＝ 60万円：30万円：10万円

となると株式の割合が60%となり株式暴落時のリスクが高くななってしまい会います

分散投資の目的はリスクの低減なのでリスクが増えたことになります

これらを調整する目的のリバランスです。

しかしWealthNaviではこれらの作業を自動でしてくれるので

初心者がリバランスをするより効率的、効果的に自動でリバランスしてくれます。

デメリット①　手数料が高い（預かり資産の年率1.1％）

手数料は極力払わないのが投資の原則です。

WealthNaviでも買付しているVTI（米国株）を例にすると自分で買付けをすれば手数料は0.03％です。10万買っても30円の手数料しかかかりません。

長期で運用すれば最大手数料が0.9％までさがる「長期割」という応援プログラムがあります。そのほか売買手数料、為替手数料なども無料ですが、それを考慮したとしても

自分で運用したほうが遥かに低コストで資産運用が可能です。

WealthNaviの2年間の運用成績

私は2019年3月からWealthNaviで資産運用をはじめました

初めての資産運用だったので、とりあえず自動で任せられる「WealthNavi」で資産を運用はじめました。

私のWealthNaviにおける投資スタイルですが

以上を踏まえた上で運用結果を御覧ください。

こちらが実際の私の資産運用の結果です。

2019年から毎月3万円ほど積み立てをして現在の評価額は¥983,859

＋223,859円（29.46%）の含み益が出ています。

2020年にはコロナショックで資産がマイナスになりましたが現在は盛り返しています。

結論として

以上、参考になれば幸いです。