【投資している人の資産を公開】8月分の資産運用の結果を報告します

そんな人に向けた記事です。

こんにちは、おかだです。

今回は2021年8月末の資産状況をまとめました。先月の結果はこちら。
※各数値は2021年8月31日時点のものです。

資産報告

 

８月末の総資産額は4,278,300円でした。

７月末より-75,726円でした。

なぜマイナスな収支なのかというと冷蔵庫の購入が原因です。

約２０万円の冷蔵庫の購入により資産が減ってしまいました。

来月はたくさん節約して、収支をプラスにしていきたいです！

資産の内訳

内訳	金額（円）	損益（円）	損益（％）
持株会	¥827,141	+358,483円	76.49%
確定拠出年金	¥346,005	+68,984円	24.80%
SBI証券	¥619,937	+59,913円	+10.69%
WealthNavi	¥1,077,210	+257,210円	+31.37%
現金	¥1,485,343

一年分の生活費は現金で持っていて

それ以外は投資に回して運用して行ってます。全体的にプラスなので嬉しいですね！

資産推移

８月は冷蔵庫を買い替えたことにより資産が少し減ってしましました。

しかし、冷蔵庫は使いやすく大満足なので後悔はしてません！

来月は節約がんばります！

資産運用

WealthNavi、投資信託、持株会、確定拠出年金など

様々なところに投資しているの資産運用の詳しい中身を見ていきたいと思います。

WealthNaviの運用結果（8月分）

毎月2万円積立しています。過去に820,000円投資して

８月末現在の資産が1,073,990円になっているので＋253,990（30.97%） の利益が出ています。

分配金が20469円、手数料が16284円取られてしまいます。

手数料で16284円も取られているのですが、運用実績が良いので今後も継続して購入して行く予定です。

下の記事を参考にしてみてください

SBI証券の運用結果（8月分）

SBI証券では投資信託を毎月7万円積立しています

内訳は以下のとおりです。

ファンド名	損益	損益（％）	評価額	投資額
ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド	+25,698.68	+32.45	104,901.67
ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイＴＯＰＩＸインデックスファンド	+7,845.9	+15.57	58,245.97	58,245.97
ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド	+7,526.28	+10.75	77,530.54	77,530.54
りそなＡＭ－Ｓｍａｒｔ－ｉ　先進国リートインデックス	+6,364.81	+24.11	32,766.36	32,766.36
りそなＡＭ－Ｓｍａｒｔ－ｉ　Ｊリートインデックス	+4,918.03	+13.66	40,919.18	40,919.18
ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国債券インデックスファンド	+3,561.37	+3.00	122,362.8	122,362.8
ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・米国高配当株式インデックス・ファンド	+1,112.68	+1.85	61,114.5	61,114.5
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　国内債券インデックス	-3.82	-0.01	38,997.64	38,997.64

全体的にプラスに傾いていて59,913円の評価損益が出ています。

こちらの資産は20〜30年程度寝かせる予定なので毎月の評価損益はあまり気にしませんが

それでも増えていっているの見ると嬉しくなります。

今後も継続的に積立していきます！

確定拠出年金

確定拠出年金制度を利用して老後の資金を作っています。

こちらは原則として６０歳以上にならないと引き出すことができないので放置しています。

運用結果

三菱ＵＦＪＰＢ成長型	251,131円	94,784円	56,347円(28.9％)
三菱ＵＦＪ海外債券インデックス	92,150円	83,432円	8,718円(10.4％)

343,281ー278,216＝＋65,065円

三菱ＵＦＪ海外債券インデックス、三菱ＵＦＪＰＢ成長型　この２つを購入しているのですが

５年ほど前に何もわからずに購入したので見直すべきかもしれません。

まとめ

6月、7月と順調に資産を増やすことができました、しかし今月は赤字になってしまったので来月は節約を頑張りたいと思います。

とりあえず資産500万円に向けて節約など頑張りコツコツとためていきます！